De prijs van een beleggingsfonds (of de "netto investeringswaarde" of "NIV") wordt bepaald door de waarde van de bedrijfsaandelen en de overheids- en bedrijfsobligaties waarin is geïnvesteerd. Deze prijs kan op korte termijn schommelen, afhankelijk van het risicoprofiel van het fonds. Hoe meer aandelen er in de portefeuille zitten, hoe meer het fonds op korte termijn kan schommelen. Deze schommeling wordt beïnvloed door factoren zoals:
- De algemene economische situatie, specifieke gebeurtenissen, alsmede de rentevoeten op de markten
- De specifieke financiële gezondheid van de bedrijven (en staten) waarin het fonds belegt
- De evolutie van vraag en aanbod (verkoop/inkoop) van de aandelen en obligaties waarin het fonds belegt, die dus de waarde van de effecten beïnvloedt
Hoe langer u de aanbevolen beleggingsperiode van het fonds (of "beleggingshorizon") respecteert, hoe meer u het risico op kapitaalverlies beperkt.
- NewB Invest Defensief: 3 jaar
- NewB Invest Balanced: 5 jaar
- NewB Invest Dynamic: 8 jaar
De beleggingshorizon is de aanbevolen minimumperiode voor het aanhouden van een belegging. De belegger moet het tijdens deze periode zonder het geïnvesteerde geld kunnen stellen.
Dit is om het risico van kapitaalverlies op de belegging te beperken. Aangezien NewB Invest investeert in aandelen en obligaties (met een variabele hoeveelheid aandelen/obligaties naargelang het compartiment), kan de waarde van de belegging immers schommelen en bijgevolg dalen op korte of middellange termijn.
Het is mogelijk om het risico van schommelingen en waardeverlies te verminderen door de investering in de tijd te spreiden dankzij een periodieke belegging (automatische aankoop elke maand).