Als een fonds winst maakt, kan het een deel van die winst via dividenden uitkeren aan de beleggers. Dat noemen we distributie ('dis’-aandelen)
Bij kapitalisatie (‘cap’-aandelen) wordt de winst meteen terug in het fonds gestort en bij de oorspronkelijke inbreng van de belegger geteld. De belegger vergroot zo stelselmatig haar of zijn aandeel in het fonds.