Le prix d'un fonds d'investissement (ou la "valeur nette d'inventaire" ou "VNI") est déterminé par la valeur des actions d'entreprises et obligations d'états et d'entreprises dans lequel il est investi. Ce prix peut fluctuer à court terme en fonction du profil de risque du compartiment. Au plus il y a des actions en portefeuille, au plus le fonds peut fluctuer à court terme. Cette fluctuation est notamment influencée par des facteurs comme:
- La conjoncture économique générale, des évènements spécifiques, ainsi que les taux d'intérêts sur les marchés
- La santé financière spécifique des entreprises (et des états) dans lesquels le fonds investi
- L'évolution de l'offre et de la demande (vente/achats) des actions et obligations dans lesquelles le fonds investi, ce qui influence donc la valeur des titres
Au plus vous respectez la durée d'investissement conseillé de la SICAV (ou "horizon d'investissement"), au plus vous limitez les risques de pertes de capital.
- NewB Invest Defensive: 3 ans
- NewB Invest Balanced: 5 ans
- NewB Invest Dynamic: 8 ans
L'horizon d'investissement est la durée minimale recommandée pour conserver un investissement. L'investisseur devrait pouvoir se passer de l'argent investi durant cette période.
Ceci à pour but de limiter les risques de pertes de capital sur l'investissement. En effet, comme NewB Invest est investi en actions et obligations (à répartition variable selon le compartiment), la valeur de l'investissement peut fluctuer et donc baisser à court ou moyen terme.
Une manière de réduire le risque de fluctuation, et de perte de valeur est de répartir l'investissement dans le temps en effectuant un investissement périodique (achat automatique chaque mois).