Si un fonds réalise un bénéfice, il peut en distribuer une partie via des dividendes aux investisseur·se·s. C'est ce qu'on appelle la distribution (parts « dis »)
La distribution d'éventuels dividendes a lieu au maximum une fois par an.
Si vous sortez en cours d'année, vous ne bénéficierez pas de la distribution. Une fois qu'un montant a été versé, cela impacte le prix du fonds (diminution ou augmentation moins élevée de la valeur de la part ). Si vous sortez avant la distribution, vous ne serez pas concerné par cet impact et vous vendrez vos parts au prix actuel du fonds, avec une éventuelle plus-value.
En cas de capitalisation (parts « cap »), le bénéfice est immédiatement reversé au fonds et ajouté à l'investissement initial de l'investisseur·se.
L'investisseur·se augmente ainsi systématiquement sa part dans le fonds.